مدیریت ثروت، (به انگلیسی: Wealth management) یکی از شاخه های مشاوره سرمایه گذاری است، که از ترکیب فعالیت های گوناگون، اما مرتبط از جمله برنامه ریزی مالی، مدیریت سبد سهام سرمایه گذاری و خدمات مشاوره ای سرمایه گذاری، حقوقی و … تشکیل شده است.
بانکداری اختصاصی
مدیریت سرمایه گذاری
اکثراً مشتریان حقوقی و حقیقی خاص بانک ها که معمولاً خالص ارزش دارائی های آنان نزد بانک بیش از یک میلیون دلار بوده یا شرکت های حقوقی کوچک با درآمدهای بالا، مشتریان خدمات مدیریت ثروت را تشکیل می دهند.
مشاوران ارائه کننده اینگونه خدمات لزوماً نبایستی دارای مدرک خاصی باشند، این مشاوران با تجربه اندوخته شده شان که با کار در بورس اوراق بهادار، بانک و بیمه به دست آمده با ارائه خدمات گوناگونی از جمله ارائه مشاوره سرمایه گذاری در نحوه خرید، فروش و مالکیت دارایی های مختلف، مدیریت پورتفوی برنامهریزی شده، ارائه مشاوره حقوقی در زمینه سرمایهگذاری مشغول به فعالیت می باشند.
در همین راستا، مهم ترین بخش فعالیت های مدیران این شاخه مرتبط به ترکیب دانش و تجربه در طراحی، اجرا و نظارت بر استراتژی های سرمایه گذاری خاص است، که پس از هم سو نمودن منافع سرمایه گذار با موازین قانونی از تأثیرات سوء نوسانات بازار جلوگیری می نماید و به طور معمول، فرایند طراحی اینگونه استراتژیی ها، مبتنی بر قواعد مدیریت در زمینه های سرمایه گذاری در سهام، سرمایه گذاری ها با درآمد ثابت، تداوم نقدینگی و به وجودآوردن تعادل میان سرمایه گذاری ها با ریسک پایین، سرمایه گذاری در زمینه های جایگزین و با ریسک و بازده بالاتر می باشد.
بانکداری اختصاصی
مدیریت سرمایه گذاری
اکثراً مشتریان حقوقی و حقیقی خاص بانک ها که معمولاً خالص ارزش دارائی های آنان نزد بانک بیش از یک میلیون دلار بوده یا شرکت های حقوقی کوچک با درآمدهای بالا، مشتریان خدمات مدیریت ثروت را تشکیل می دهند.
مشاوران ارائه کننده اینگونه خدمات لزوماً نبایستی دارای مدرک خاصی باشند، این مشاوران با تجربه اندوخته شده شان که با کار در بورس اوراق بهادار، بانک و بیمه به دست آمده با ارائه خدمات گوناگونی از جمله ارائه مشاوره سرمایه گذاری در نحوه خرید، فروش و مالکیت دارایی های مختلف، مدیریت پورتفوی برنامهریزی شده، ارائه مشاوره حقوقی در زمینه سرمایهگذاری مشغول به فعالیت می باشند.
در همین راستا، مهم ترین بخش فعالیت های مدیران این شاخه مرتبط به ترکیب دانش و تجربه در طراحی، اجرا و نظارت بر استراتژی های سرمایه گذاری خاص است، که پس از هم سو نمودن منافع سرمایه گذار با موازین قانونی از تأثیرات سوء نوسانات بازار جلوگیری می نماید و به طور معمول، فرایند طراحی اینگونه استراتژیی ها، مبتنی بر قواعد مدیریت در زمینه های سرمایه گذاری در سهام، سرمایه گذاری ها با درآمد ثابت، تداوم نقدینگی و به وجودآوردن تعادل میان سرمایه گذاری ها با ریسک پایین، سرمایه گذاری در زمینه های جایگزین و با ریسک و بازده بالاتر می باشد.
wiki: مدیریت ثروت